Čo je potrebné monitorovať programy AML v krytom produkte?

Programy AML (Proti-peniaze pranie) musia monitorovať širokú škálu „krytých výrobkov“, čo v zásade znamená akýkoľvek produkt alebo službu, ktorá by sa mohla použiť na uľahčenie pranie prania peňazí alebo financovania teroristov. Konkrétne výrobky sa líšia v závislosti od jurisdikcie a rizikového profilu inštitúcie, ale vo všeobecnosti zahŕňajú:

* hotovostné transakcie: Toto je primárne zameranie, vrátane veľkých vkladov v hotovosti, výberov a prevodov. Prahové hodnoty sa líšia v závislosti od krajiny a inštitúcie.

* prevody drôtu: Medzinárodné a domáce prevody drôtov sú vysoko rizikové kvôli svojej rýchlosti a schopnosti zakrývať pôvod a cieľ fondov.

* Šeková platňa: Veľké alebo podozrivé činnosti v oblasti šekov sú úzko preskúmané.

* devízové ​​transakcie: Konverzia veľkých sumov peňazí medzi menami sa môže použiť na maskovanie zdroja nezákonných finančných prostriedkov.

* Transakcie cenných papierov: Nákup a predaj akcií, dlhopisov a iných cenných papierov sa môže použiť na pranie peňazí, najmä ak sa vykonáva prostredníctvom škrupinových spoločností alebo zložitých štruktúr.

* Presné kovové transakcie: Nákup a predaj zlata, striebra a ďalších drahých kovov môže byť spôsobom prania špinavých peňazí z dôvodu ich likvidity a prenosnosti.

* Transakcie nehnuteľností: Nákup drahých nehnuteľností s hotovosťou alebo prostredníctvom škrupinových spoločností je bežnou taktikou prania špinavých peňazí.

* online hazardné hry: Online kasína a stávkové stránky sa dajú použiť na pranie peňazí z dôvodu anonymity, ktorú môžu ponúknuť.

* Virtuálne aktíva (kryptomeny): Bitcoin a ďalšie kryptomeny sa čoraz viac používajú na nezákonné činnosti kvôli ich decentralizovanej povahe a pseudonymných transakciách. Toto je rýchlo sa vyvíjajúca oblasť záujmu AML.

* pôžičky: Pôžičky, najmä veľké alebo nezvyčajné, sa dajú použiť na pranie peňazí maskovaním svojich pôvodov.

* Trusty a ďalšie zložité finančné štruktúry: Môžu byť použité na zakrývanie prospešného vlastníctva a uľahčenie prania špinavých peňazí.

Je nevyhnutné pamätať na to, že tento zoznam nie je vyčerpávajúci. Programy AML musia zvážiť konkrétne riziká, ktorým čelí inštitúcia, a podľa toho prispôsobiť svoje monitorovanie. Koncept „krycieho produktu“ je široký a zahŕňa všetko, čo predstavuje významné riziko, že sa používa pri nezákonných finančných činnostiach.

• Predchádzajúca strana: Karta vydavateľa v ovládacej časti aplikácie vám umožňuje spravovať rôzne certifikáty, ktoré sa používajú, čo robia to, čo binárne súbory? 
• Ďalšia strana: Aký produkt je zodpovedný za zhromažďovanie nehnuteľností koncových bodov a presadzovanie politiky?