Koľko peňazí môžete previesť na bankový účet, kým o tom vláda informuje?

Pre hotovostné vklady nie je stanovená žiadna hranica, ktorá spúšťa požiadavky bánk na podávanie správ vláde. Banky sú povinné podať správu o menových transakciách (CTR) pre akýkoľvek hotovostný vklad vo výške 10 000 USD alebo viac, ale môžu tiež podať CTR pre vklady pod touto sumou, ak majú podozrenie na nezákonnú činnosť.

Okrem CTR sú banky povinné podávať aj správy o podozrivých aktivitách (SAR) pri každej transakcii, o ktorej sa domnievajú, že môže súvisieť s praním špinavých peňazí alebo inými finančnými trestnými činmi. Pre podávanie správ SAR nie je stanovená žiadna hranica a banky môžu podať SAR pre akúkoľvek transakciu bez ohľadu na sumu, o ktorú ide, ak majú podozrenie na podozrivú aktivitu.

Je dôležité poznamenať, že banky nie sú orgánmi činnými v trestnom konaní a nie sú povinné vyšetrovať podozrivé aktivity. Sú však povinní nahlásiť podozrivú aktivitu vláde, aby mohli orgány činné v trestnom konaní vyšetriť.

Ak robíte veľký hotovostný vklad, je dôležité byť pripravený odpovedať na otázky vašej banky o zdroji finančných prostriedkov. Ak nemôžete poskytnúť uspokojivé vysvetlenie, vaša banka môže podať CTR alebo SAR.

• Predchádzajúca strana: Čo je to bankový algoritmus? 
• Ďalšia strana: Ako zaznamenáte bankový úver v účtovníctve?